В первую очередь доходное фермерство не защищено от взломов и фрода из-за возможных уязвимостей в смарт-контрактах протоколов. Бывают периоды, когда в сети Эфириум транзакция может доходное фермерство обойтись в несколько сотен долларов. Таким образом, после вложения небольшой суммы можно потерять всю прибыль на одной только комиссии. Именно поэтому в качестве начального капитала для фермерства нужно иметь на руках не меньше нескольких тысяч долларов. Кроме того, требуется обращать внимание на комиссию за пополнение счета.
Как начался бум доходного фермерства?
Ставки алгоритмически рассчитываются по соотношению спроса/предложения. Доходное фермерство – это инвестиционное направление с ” высокими рисками и большой прибылью”. Некоторые из рисков включают риски применения смарт-контрактов, риски ликвидации, риск непостоянной потери и кумулятивный риск. Поэтому фермеры, занимающиеся доходным фермерством, должны всегда помнить об этих потенциальных рисках. Aave — протокол с открытым исходным кодом, не-депозитарным, децентрализованным хранением и заимствованием. Пользователи могут занимать активы и получать сложные проценты за кредитование в форме токена AAVE (ранее LEND).
Доходное фермирование и майнинг ликвидности
Aave – децентрализованный протокол займов и кредитования, который очень активно используют доходные фермеры. Кредитующая сторона (поставщики ликвидности) получают aToken’ы взамен своих средств. Эти вновь добытые токены дают майнерам ликвидности доступ к управлению проектом, а также могут быть обменены на более выгодные вознаграждения или другие криптовалюты.
Как рассчитать доходность сельского хозяйства
За предоставление ликвидности в пул поставщик начинает получать доход в токенах. Эти токены также могут быть отправлены уже в другой пул ликвидности и тоже сразу же начать приносить доход, и так далее. Более того, иногда поставщик ликвидности может использовать не личные средства, а заемные, полученные у специального смарт-контракта. И если ему удается найти соотношение, при котором доход будет выше платежей "по кредиту", он выходит в плюс, можно сказать, на пустом месте. Как видите, сразу становится понятно, откуда берутся "сложные стратегии", о которых мы писали выше.
Третий шаг – подключение кошелька к DEX-платформе
Поскольку у последних интерес долгосрочный, фермеры торгуют между собой. Они выбрали подход с произвольным соотношением токенов и комиссиями в каждом пуле для создания капиталоэффективной замены Uniswap. Благодаря дополнительному распределению токенов они отлично справились с привлечением ликвидности.
Каковы риски доходного фермерства?
Эти награды служат вам стимулом вносить ваши криптовалюты в пул и помогать поддерживать его ликвидность. Чем больше ликвидности вы предоставляете, тем больше наград вы потенциально можете заработать. Более того, доходное фермерство также способствует общей стабильности и безопасности экосистемы DeFi. Предоставляя ликвидность децентрализованным биржам и протоколам займов, доходные фермеры помогают обеспечить наличие достаточных средств для торговли и займов.
Что такое фарминг криптовалюты (доходное фермерство)
Возможности для создания рынка децентрализованных финансов появились еще в 2015 году, когда была запущена платформа Ethereum, представившая миру смарт-контракты. Это позволило создавать автономные децентрализованные приложения, такие как DEX-биржи, лендинговые и AMM-протоколы. Теперь, после появления средств в Curve в пуле sBTC, провайдеры ликвидности могут получать как хорошую доходность от биткоина, так и ликвидные средства в виде токенов SNX, REN, BAL и CRV. Balancer – протокол, похожий по функционалу на Uniswap, основанный на концепции пула ликвидности.
Упростите свое крипто-путешествие
- Тогда вы получите доход и от роста стоимости Эфира, и от майнинга в пуле ликвидности.
- По сути, это похоже на то, как если бы вы положили свои деньги на сберегательный счет, но с небольшим отличием.
- Настоящие условия распространяются на всех посетителей, пользователей и других лиц, которые получают доступ к сервису или используют его.
- Фермеры могут вывести свои средства когда угодно — это важно, когда речь идет о ротации культур.
- Доходное фермерство начинает свою историю в 2020 году, и тогда держатели могли похвастаться трехзначными ставками APY, что было необычно для пользователей, не использующих криптовалюту.
- Доходные фермеры являются опорой для протоколов DeFi, предлагающих услуги обмена и кредитования.
Но риски будут выше, так как при падении курса ETH ваш залог может ликвидироваться. Нередко доходность стейкинга превосходит APY лендинга, поэтому некоторые инвесторы берут кредит, а полученные заемные токены отправляют в стейкинг. Но, если вы хотите фармить криптовалюту, не продавая свои активы, вы тоже можете использовать кредитование. Запуск программы майнинга ликвидности в протоколе Balancer состоялся в июне 2020 года.
В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть процентного дохода. Доходное фермерство стало популярным методом получения вознаграждения в пространстве DeFi. Предоставляя ликвидность децентрализованным платформам, пользователи могут получать значительную прибыль. В этой статье мы рассмотрим, что такое доходное фермерство, как оно работает, его преимущества и потенциальные риски. После презентации TVL протокола Compound резко возросла, и цена токенов резко выросла вместе с ростом TVL. Пользователи могут использовать токены COMP для голосования по изменениям протокола, что является определяющей характеристикой DeFi – распределенный консенсус и управление/участие сообщества.
Инвестор размещает свою криптовалюту через «протокол кредитования» через dApp. Теперь ликвидность есть, и другие инвесторы могут занять ее для своих собственных инвестиций. Потенциальное вознаграждение сопряжено с большими рисками, поскольку протоколы и монеты чрезвычайно нестабильны. Вы также не должны забывать о махинациях, когда разработчики бросают проекты и оставляют инвесторов без вознаграждения.
Также стоит сразу иметь в виду, что написанные метрики являются примерными и подсчитаны при помощи простого прогнозирования. Даже на короткий промежуток времени рассчитать доходность очень трудно. Все дело в том, что индустрия DeFi еще очень молодая и размеры наград переменчивы. Эти LP блокируют свои криптоактивы в пуле ликвидности на платформе DeFi, чтобы получать комиссию или генерировать проценты. Главное здесь то, что поставщики ликвидности будут получать свою прибыль в зависимости от объема ликвидности, которую они предоставляют пулу. Он в первую очередь направлен на обеспечение ликвидности протокола DeFi.
Доходное фермерство вносит токены в пул ликвидности в протоколе DeFi для получения вознаграждений, часто в токене управления протокола. Наиболее распространенные методы включают размещение криптоактивов в децентрализованных кредитных или торговых пулах для обеспечения ликвидности. В свою очередь, поставщики ликвидности (LP) получают годовую процентную доходность (APY), обычно выплачиваемую в режиме реального времени. Проекты DeFi используют доходное фермерство для стимулирования использования платформы и вознаграждения сообщества за предоставление ликвидности, необходимой для платформ DeFi. Он часто используется как средство поощрения инвесторов вносить депозиты и предоставлять ликвидность протоколу DeFi с целью увеличения TVL платформы. Это способствует более широкому участию в процессах децентрализованного управления.Как работает урожайное земледелие?
Начисленные токены затем можно застейкать в одиночный пул, чтобы генерировать больше вознаграждений. Доходное фермерство криптовалюты предусматривает различные стратегии, которые отличаются доходностью и уровнем риска. Для расчета доходности DeFi-протоколы используют показатели APY (годовая процентная доходность) и APR (годовая процентная ставка). При этом учитывается совокупный процент, регулярно начисляемый за внесение средств.
Риски падения курса присущи любым криптовалютным активам, даже стейблкоинам. Что же касается обесценивания токена, служащего для выплаты вознаграждения, то эти риски гораздо меньше для governance-токенов крупных AMM-DEX с большими торговыми оборотами и сотнями тысяч пользователей. Практика показывает, что котировки этого типа активов, как минимум, не отстают от всего крипторынка. Это одна из важнейших причин, почему для доходного фермерства стоит выбирать крупнейшие AMM-DEX в данной экосистеме.
На рисунке ниже показан пул с вашими средствами после подтверждения транзакции. Показывается количество LP-токенов (оно будет оставаться неизменным) и его актуальная стоимость, которая зависит от обменных курсов BNB и CAKE. Первое, что потребуется начинающему фермеру – это Web3-совместимый кошелек, например, MetaMask, Math Wallet или Trust Wallet в виде приложения на смартфоне или браузерного расширения на ПК. Ранее мы публиковали подробную инструкцию по использованию Uniswap и других AMM-DEX. Видя привлекательную доходность, стоит внимательнее рассмотреть условия.
Но по мере роста объема заблокированной в пуле ликвидности (Total Value Locked — TVL) его фактическая доходность резко снижается. На старте новых пулов, пока они почти пусты, можно увидеть невероятные доходности в тысячи и десятки тысяч процентов годовых. На прибыльность конкретных операций могут дополнительно влиять разнообразные явления, например, комиссии, взимаемые за отправку транзакций в таких публичных блокчейнах как Ethereum.
Справедливости ради стоит отметить, что те самые высокие уровни процентов удерживаются недолго. Все самое крупное забирают первые инвесторы, приходящие раньше других. Все дело в том, что для протоколов невыгодно постоянно держать APY (то есть, прибыль, полученную в течение года) на повышенном уровне. Нередко современные фермеры тасуют виртуальную валюту между разными протоколами с тем, чтобы получить как можно больше прибыли. DeFi-площадки предлагают и прочие варианты, чтобы привлечь как можно большего капитала на платформы.